Persönliche Beratung zur privaten Altersvorsorge

1. Umfassende Strategie-Beratung

Wie viel Geld können Sie monatlich für die Altersvorsorge zurücklegen?

Haushalts-Check, Optimierung von Rücklagen

Absicherung existenzieller Risiken wie Haftpflicht, Berufsunfähigkeit und Tod

Wie groß ist Ihre Rentenlücke tatsächlich?

Hochrechnung des Rentenbedarfs und Ermittlung der notwendigen Sparrate

Einbindung und Optimierung bestehender Verträge in das Vorsorgekonzept

Bei Immobilienwunsch: Überprüfung der Tragfähigkeit einer Immobilienfinanzierung

• Welche Sparformen sind für Ihre persönlichen Verhältnisse (Alter, Beruf, Familienstand, Risikotragfähigkeit) am besten geeignet?

Riester, Rürup, betriebliche Entgeltumwandlung, Investmentfonds, sonstige Sparformen

Wie lassen sich günstige Anbieter von Altersvorsorgeprodukten finden?

Marktvergleich und praktische Umsetzung des Erwerbs von Finanzprodukten
• Für Ruheständler: Anlage- und Verrentungsmöglichkeiten von Vorsorgekapital

Kosten und Dauer: 90 Euro für 1,5 Stunden, jede weitere 1/4 Stunde 15 Euro


2. Beratung zu einem Einzelthema der Altersvorsorge oder Beurteilung von konkreten Angeboten oder Verträgen

Wie passt das Angebot/der Vertrag in die persönliche Altersvorsorgeplanung?

• Wie ist das Angebot/der Vertrag im Vergleich zu anderen Angeboten auf dem Markt zu beurteilen?

Wie kann ein Vertrag optimiert werden?

Kosten und Dauer: 30 Euro für 1/2 Stunde, jede weitere 1/4 Stunde 15 Euro


Anmeldung/Terminvereinbarung:

Anmeldungen nimmt die jeweilige Beratungsstelle telefonisch, persönlich oder per E-Mail entgegen.
In München unter Telefon (089) 539 87-31, E-Mail: altersvorsorge@vzbayern.de.
In Nürnberg per E-Mail: altersvorsorge-nbg@vzbayern.de.